요즘 주식 시장을 뜨겁게 달구는 키워드는 단연 'AI'입니다. AI 기술이 우리 삶 곳곳에 스며들면서 관련 기업들의 주가도 놀라운 상승세를 보이고 있죠. 하지만 변동성도 커서 막상 투자하기 망설여지는 분들이 많으실 텐데요. 여기 AI의 성장에도 참여하고, 매달 든든한 월배당까지 받을 수 있는 흥미로운 ETF가 있습니다. 바로 'RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 ETF'입니다.
이 글은 2025년 이 ETF의 모든 것을 낱낱이 파헤칩니다. 왜 이 ETF가 주목받고 있는지, 과연 지금 투자해도 괜찮은지, 실제 성과는 어땠는지 궁금하시죠? 끝까지 읽으시면 궁금증이 명확하게 해결될 겁니다!
2025년 RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 ETF 주가, 얼마나 올랐을까?
많은 분들이 가장 궁금해하시는 것이 바로 주가 흐름일 겁니다. 2024년 10월 상장 이후 꾸준한 상승세를 보여왔던 이 ETF는 2025년 상반기까지 AI 랠리의 최대 수혜를 입었습니다. 특히 엔비디아와 같은 핵심 AI 종목의 강세에 힘입어 연초 대비 약 16.21%의 놀라운 수익률을 기록하기도 했죠.
하지만 2분기 이후 글로벌 경기 둔화 우려와 AI 버블 논란으로 인해 변동성이 커졌습니다. 2025년 8월 22일 종가는 11,730원으로, 연중 고점이었던 13,000원대에 비해 다소 하락한 모습을 보였는데요. 그럼에도 불구하고 상장 이후 누적 수익률은 39.47%에 달해 장기적인 우상향 흐름은 유효함을 보여줍니다.
- 상승 요인: 엔비디아 등 AI 주식 랠리, 커버드콜 프리미엄 - 하락 요인: 글로벌 금리 인상 우려, AI 버블 논란, 원/달러 환율 상승
결국 이 ETF는 AI 시장의 구조적인 성장은 놓치지 않으면서도, 단기적인 외부 변수에 의해 영향을 받는 모습을 보였습니다.
매월 꽂히는 꿀맛, 월배당 현황
RISE AI 커버드콜 ETF의 가장 큰 매력 중 하나는 바로 '월배당'입니다. 커버드콜 전략을 통해 매일 옵션 프리미엄을 쌓아 배당금으로 지급하는 구조인데요. 특히 시장 변동성이 커질수록 이 프리미엄이 증가하기 때문에, 최근의 변동성 장세는 오히려 배당금 측면에서는 긍정적으로 작용했습니다.
2025년 4월: 274원 (역대 최고)
2025년 5월: 200원
2025년 6월: 183원
2025년 7월: 145원
보시다시피 4월에는 나스닥의 변동성이 확대되면서 역대 최고 분배금을 기록했습니다. 최근 분배금은 다소 둔화되었지만, 연간 배당수익률은 15.83%에 달해 매우 높은 수준을 유지하고 있습니다. 이는 퇴직연금이나 연금저축펀드처럼 장기적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 정말 매력적인 부분이라고 할 수 있겠죠.
어떤 주식에 투자할까? TOP 10 포트폴리오
이 ETF는 구체적으로 어떤 종목에 투자해서 이런 성과를 낼까요? 2025년 8월 기준 TOP 10 종목을 보면 그 답을 알 수 있습니다.
순위 | 보유 종목 | 비중 (%) | 주요 특징 |
|---|---|---|---|
1 | NVIDIA Corp | 13.55 | AI 칩 시장의 절대 강자, 2025년 YTD 50% 이상 상승 |
2 | Oracle Corp | 12.45 | 클라우드 및 AI 소프트웨어 분야의 핵심 플레이어 |
3 | RISE 미국AI밸류체인TOP3Plus | 12.31 | 핵심 AI 종목에 집중 투자하는 간접 효과 |
4 | Microsoft Corp | 11.80 | Azure AI 플랫폼 성장세, 클라우드 매출 견인 |
5 | Arista Networks Inc | 4.72 | 데이터센터 네트워크 장비 수요 폭증 수혜 |
6 | Advanced Micro Devices Inc | 4.46 | GPU 경쟁력 강화, 2025년 YTD 30% 상승 |
7 | Broadcom Inc | 3.94 | 반도체 및 소프트웨어 분야 AI 칩 공급 확대 |
8 | Intel Corp | 3.88 | CPU 및 AI 칩 시장에서 회복세 노력 |
9 | Alphabet Inc | 3.85 | Google Cloud AI 및 검색 시장 성장 |
10 | 원화예금 | 3.78 | 시장 변동성 대비 안정성 확보 |
포트폴리오 비중의 약 70%가 TOP 10 종목에 집중되어 있음을 알 수 있습니다. 특히 엔비디아, 오라클, 마이크로소프트 등 AI 시장의 굵직한 대장주들이 포진해 있어 AI 시장 성장을 효과적으로 반영하고 있네요.
투자 결정 전, 이것만은 꼭! 핵심 특징과 전략
이 ETF는 기존 커버드콜 ETF의 단점인 '상승 제한'을 보완한 독특한 '데일리 고정 커버드콜' 전략을 사용합니다.
기초자산 90% 참여: 기초자산(미국 AI 밸류체인 15개 종목)의 상승 수익을 최대 90%까지 연동.
데일리 콜옵션 10% 매도: S&P500 콜옵션 10%를 매일 매도하여 옵션 프리미엄을 얻습니다.
이 구조 덕분에 기초자산의 상승분은 대부분 놓치지 않으면서도, 옵션 프리미엄을 통해 월배당을 챙길 수 있습니다. 운용보수도 연 0.25%로 저렴한 편이고, 순자산 규모도 상장 초기 대비 5배 이상 성장하여 많은 투자자들의 관심을 받고 있음을 알 수 있습니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. RISE AI 커버드콜 ETF는 왜 '데일리' 커버드콜 전략을 사용하나요?
A1. 매일 옵션을 매도함으로써 장기 옵션 매도 시 발생할 수 있는 '상승 기회 손실'을 줄이고, 매일 프리미엄을 쌓아 안정적으로 월 배당 재원을 확보하기 위해서입니다.
Q2. 환헤지는 왜 하지 않나요?
A2. 환헤지를 하지 않아 환율 상승 시에는 추가 수익을, 하락 시에는 손실을 볼 수 있습니다. 이는 환율 변동성에 노출되는 리스크가 있지만, 동시에 환차익을 기대할 수도 있다는 장점이 있습니다.
Q3. 이 ETF는 어떤 투자자에게 적합할까요?
A3. AI 테마의 장기적인 성장을 믿는 중장기 투자자, 그리고 매월 꾸준한 현금 흐름(인컴)을 원하는 퇴직연금 투자자에게 특히 적합합니다.
마무리하며
오늘 우리는 RISE AI 커버드콜 ETF에 대해 깊이 있게 분석해 보았습니다. AI 시장의 구조적 성장과 커버드콜 전략의 안정적인 월배당을 동시에 추구하는 매력적인 상품임은 분명해 보입니다.
물론 모든 투자는 원금 손실의 가능성을 내포하고 있습니다. AI 버블 논란이나 금리, 환율 변동성 같은 리스크는 늘 염두에 두셔야 합니다. 하지만 분산 투자를 통해 이러한 리스크를 관리한다면, 장기적으로 AI 시장의 성장에 현명하게 참여하면서 매월 든든한 현금 흐름까지 확보할 수 있는 좋은 선택지가 될 수 있습니다.